Caja de herramientas: Recursos para diseñar productos y mercados de seguros inclusivos
En este documento encontrará diferentes recursos relacionados con cada sección de este Navegador, incluido el nombre, una breve descripción y un enlace a la herramienta.
Las herramientas disponibles se organizan según las secciones del Navegador a las que pertenecen.
1. Uso de este Navegador y preparación para el trabajo
Evaluación del desarrollo de capacidades: Diseñada por la OIT y el Fondo para la Innovación en Microseguros, esta herramienta de autoevaluación ayuda a los proveedores a identificar su capacidad para desarrollar actividades de microseguros.
Etiquetas: Planificación, Autoevaluación
Mapeo de procesos para operaciones de microseguros: Esta herramienta de autoanálisis apoya a las organizaciones en torno a sus procesos relacionados con los microseguros. Diseñado por Allianz en cooperación con GIZ.
Tags: Planificación, Autoevaluación
Caja de herramientas de microseguros: Soluciones a los retos: Esta herramienta ofrece una guía paso a paso para desarrollar un producto dentro de una institución.
Etiquetas: Planificación, Desarrollo de productos
Vea este vídeo de NewHope Church para reflexionar sobre sus propios prejuicios internos y culturales.
Etiquetas: Prejuicios internos, Prejuicios culturales
Vea este vídeo con Claire Burns, CEO de MetLife, para obtener más información sobre el trayecto de usuario o cliente de MetLife y comprender cómo la empresa cambió su propia organización al pasar de una estructura basada en unidades de negocio centradas en el producto a unidades centradas en el cliente.
Etiquetas: Planificación, Estrategia, Centrado en el cliente
Vea este vídeo en el que Ovia K. Tuhairwe, Directora General Adjunta de Radiant Insurance Services en Ruanda, habla, entre otros temas, de cómo ser una organización centrada en el cliente.
Etiquetas: Planificación, Estrategia, Centrada en el cliente
Vea este vídeo para conocer más sobre el trayecto de usuario o cliente de Pioneer Card presentado por el CGAP.
Etiquetas: Planificación, Estrategia, Centrado en el cliente
2. 2. Estudios de mercado
Lea los consejos de EA Consultants sobre segmentación ascendente para la inclusión financiera.
Etiquetas: Investigación de mercados, Investigación cualitativa, Recopilación externa de datos
Lea más sobre la creación de un personaje del escritor Eric Jan Huizer.
Tags: Pensamiento de diseño, Personas
EasyAgile: Esta herramienta de pago le ayudará a crear perfiles de usuario.
Tags: Metodología ágil, Design thinking, Personas
The UX Collective ofrece ideas sobre el pensamiento de diseño, incluido el diseño ágil y la creación de personas para soluciones tecnológicas. Muchas de estas ideas pueden aplicarse al desarrollo de seguros inclusivos.
Etiquetas: Metodología ágil, Pensamiento de diseño, Personas
Client Math Toolkit: Este kit de herramientas le ayuda a determinar hasta qué punto un seguro está proporcionando valor a los usuarios finales.
Etiquetas: Valor para el cliente, Investigación cualitativa
La Guía centrada en el cliente del CGAP explica de qué manera la relación entre los consumidores y el éxito empresarial, señalando las áreas del recorrido del usuario que pueden hacerse más amables para el cliente. La Guía incluye un repositorio de recursos con videoclips que exploran iniciativas de seguros.
Etiquetas: Valor para el cliente, Investigación de mercado
La caja de herramientas para la igualdad de género de la Fundación Gates ofrece herramientas que orientan en el diseño, la gestión y la medición de resultados, así como el análisis del impacto de las inversiones intencionales y transformadoras en materia de género.
Etiquetas: Género, Investigación de mercado, Medición del impacto, Investigación cuantitativa, Investigación cualitativa
La investigación sobre género del Instituto Internacional de Investigaciones y Capacitación para la Promoción de la Mujer (UN-INSTRAW): Esta guía práctica ofrece a los investigadores información sobre la integración de las cuestiones de género en los proyectos y programas de investigación.
Etiquetas: Género, Investigación de mercado, Investigación cuantitativa, Investigación cualitativa
Banco Mundial DataBank: Esta herramienta de análisis y visualización de información ofrece datos de series temporales sobre diversos temas, indicadores y datos de los países miembros del Banco Mundial.
Etiquetas: Investigación cuantitativa, Datos externos
Estudios de diagnóstico por países: Marco analítico y metodología: Ofrecido por la Access to Insurance Initiative (A2ii), este recurso explica cómo realizar un análisis de contexto en un país específico en torno a los microseguros.
Etiquetas: Investigación cuantitativa, Datos externos
Encuesta y herramientas para la recolección de datos
SurveyMonkey: Esta plataforma, disponible en Android, iOS y web permite diseñar una encuesta, recopilar respuestas, analizar datos y presentar resultados. Existen versiones gratuitas y de pago en función de las necesidades. La aplicación no requiere conexión a Internet, contiene una calculadora del tamaño de la muestra y ofrece tablas y gráficos para resumir los resultados básicos.
Etiquetas: Investigación de mercados, Recolección externa de datos, Investigación cuantitativa, Software para encuestas
KoBoToolbox: Este conjunto de herramientas basadas en Android y en la web para la recolección de datos sobre el terreno puede utilizarse en entornos con limitada conexión a internet. Es gratuito y de código abierto. No ofrece tablas ni gráficos para resumir los resultados y requiere conocimientos de estadística para su análisis.
Etiquetas: Investigación de mercados, Recolección externa de datos, Investigación cuantitativa, Software para encuestas, Calculadora de tamaño muestral
Formularios de Google: Esta plataforma web permite diseñar encuestas, recopilar respuestas, analizar y presentar resultados. No ofrece tablas ni gráficos para resumir los resultados y requiere conocimientos de estadística para su análisis.
Etiquetas: Investigación de mercados, Recolección externa de datos, Investigación cuantitativa, Software para encuestas
Modelos avanzados de lenguaje basados en IA: Los modelos lingüísticos de aprendizaje (LLM) como ChatGPT, Anthropic Claude, Google Gemini, Microsoft Copilot y Perplexity permiten calcular el tamaño de la muestra. El aspecto crucial es ofrecer las indicaciones correctas y verificar siempre los supuestos, las fórmulas y los resultados con un estadístico y una segunda calculadora de tamaño muestral. Cuando utilice estas herramientas, proporcione un objetivo como "Calcular el tamaño de la muestra de una encuesta para medir un porcentaje (proporción)". A continuación, indique un nivel de confianza, normalmente el 95%, y un margen de error, como ±3% o ±5%. Además, proporcione una estimación aproximada del porcentaje que medirá (prevalencia), el tamaño de la población (opcional), una tasa de respuesta esperada: por ejemplo, 60% (para que la IA pueda determinar la muestra con la que intenta ponerse en contacto) y el método de muestreo: aleatorio simple (efecto del diseño = 1) o agrupado (utilice 1,5-2,0 si está realizando un muestreo por escuelas/sector/barrios).
Etiquetas: Investigación de mercados, recolección externa de datos, investigación cuantitativa, software para encuestas, calculadora de tamaño muestral IA, LLM
Software de análisis cualitativo
La mayoría de los análisis cualitativos implican muestras pequeñas, que pueden analizarse en Microsoft Excel o en cualquier formato de matriz simple. También existen programas informáticos especializados para conjuntos de datos más grandes y complejos. Estos programas pueden ser de utilidad cuando la capacidad de análisis es escasa. Acceda a más información sobre nuevos métodos cualitativos en la publicación de i2ifacility 10 Innovations in Qualitative Research: Broadening the Financial Inclusion Survey Toolkit.
Etiquetas: Investigación cualitativa, Grupos de discusión
Dedoose es una aplicación multiplataforma para analizar datos obtenidos en investigaciones cualitativas y de métodos mixtos con texto, fotos, audio, vídeos, datos de hojas de cálculo y mucho más.
Etiquetas: Análisis cualitativo, Recopilación externa de datos, Desarrollo de productos
Nvivo es un software que le puede brindar soporte en el análisis de datos cualitativos y de métodos mixtos. Puede utilizar esta aplicación para descubrir ideas más complejas y producir conclusiones claramente articuladas, defendibles y respaldadas por pruebas rigurosas.
Etiquetas: Análisis cualitativo, Recopilación externa de datos, Desarrollo de productos
ATLAS.ti le ayuda a descubrir información procesable con herramientas de investigación intuitivas y la mejor tecnología de su clase. Puede utilizar esta herramienta tanto para tareas básicas de análisis, como para proyectos de investigación en profundidad.
Etiquetas: Análisis cualitativo, Recogida externa de datos, Desarrollo de productos
3. Diseño de productos y procesos
Desarrollo de microseguros para proveedores de microfinanciación: Esta guía del grupo de consultoría Milliman ayuda a todos los actores interesados a lanzar productos de microseguros, empezando por la evaluación institucional, la investigación de mercado, la creación de prototipos, el pilotaje y la revisión en un marco circular.
Etiquetas: Desarrollo de productos, Microfinanciación
Miro es una pizarra en línea que facilita la colaboración. Es rápida, gratuita y fácil de usar. Puede utilizarse con otras aplicaciones de videoconferencia en línea para fomentar la colaboración en línea.
Etiquetas: Métodos ágiles, Design thinking, Talleres de diseño
IDEO es una empresa de diseño global comprometida con la creación con impacto positivo. La empresa crea productos, servicios, espacios y organizaciones centrados en el ser humano que potencian comunidades, ciudades e incluso países. Ofrecen diversas herramientas, vídeos y cursos para promover la adopción del pensamiento de diseño.
Etiquetas: Métodos ágiles, Pensamiento de diseño, Talleres de diseño
Prototipos rápidos para seguros inclusivos: Poner a prueba los retos de los clientes y obtener una visión temprana de la viabilidad: Esta guía del Fondo Internacional de Desarrollo Agrícola presenta el proceso de creación rápida de prototipos para la implementación de seguros inclusivos. Su objetivo es garantizar que los donantes y sus socios en la ejecución comprendan la importancia de la creación de prototipos y la planifiquen a un alto nivel en los procesos de diseño y ejecución de proyectos.
Etiquetas: Métodos ágiles, Pensamiento de diseño, Talleres de diseño
El modelo de priorización RICE Scoring ayuda a los coordinadores a determinar qué productos, funciones y otras iniciativas deben incluir en sus hojas de ruta puntuando estos elementos según cuatro factores: alcance, impacto, confianza y esfuerzo.
Etiquetas: Métodos ágiles, Pensamiento de diseño
Herramienta de evaluación de asociaciones: Creada por la OIT y el Fondo para la Innovación en Microseguros, esta herramienta facilita la evaluación de asociaciones actuales/potenciales para actividades de microseguros.
Etiquetas: Asociaciones
Fijar el precio de su producto
La publicación Pricing for Microinsurance: A Technical Guide es una guía útil para definir la tarificación de los productos de microseguros.
Etiquetas: Tarificación, Actuarial
Health Microinsurance Instructional Pricing Tool de Milliman es una guía de principios actuariales clave para la tarificación de productos relacionados con la salud.
Tags: Tarificación, Actuarial, Salud
Herramienta de tarificación actuarial: Esta presentación proporciona un amplio marco con ejemplos sobre cómo establecer la tarifa de un producto de vida específico.
Etiquetas: Tarificación, Actuarial, Seguro de vida
Pruebas de prototipos
El modelo PACE del Fondo de Seguros de Impacto de la OIT ofrece un marco para evaluar productos de microseguros específicos a través de cuatro dimensiones de valor: producto, acceso, coste y experiencia. Puede utilizarse para evaluar productos nuevos y existentes.
Etiquetas: PACE, Valor para el cliente, Evaluación
Prototipos rápidos para seguros inclusivos: Poner a prueba los retos de los clientes y obtener información temprana sobre la viabilidad: Este breve documento de Milliman explica la creación rápida de prototipos como un proceso, utilizando un estudio de caso de China.
Etiquetas: Prototipos, Metodología ágil, Pruebas de productos
4. Venta del producto
Directrices del proceso nacional para el desarrollo del mercado de microseguros: Este conjunto de herramientas de la Access to Insurance Initiative ofrece un marco general para evaluar los resultados deseados de un proceso de desarrollo de microseguros.
Etiquetas: Estrategia de mercadeo
La entrada del blog de EA Consultants sobre Humanizar los servicios a gran escala ofrece ideas para desarrollar una estrategia eficaz de marketing de productos.
Etiquetas: Estrategia de marketing, Human touch
5. Mantenimiento del producto
Servicio posventa
Where Net Promoter Score Goes Wrong: Este artículo de Harvard Business Review explica cómo aplicar el NPS y da respuesta a preguntas frecuentes sobre la herramienta.
Etiquetas: KPIs, NPS, Valor para el cliente, Sostenibilidad
Las tres C de la satisfacción del cliente: Este artículo de McKinsey & Company describe cómo la coherencia es una herramienta necesaria para hacer felices a los clientes.
Etiquetas: Valor para el cliente
Seguimiento de la ejecución frente a los objetivos
Microfact: Las ONG Belgian Raiffeisen Foundation (BRS) y Appui au Développement Autonome (ADA) han unido sus conocimientos para crear Microfact, que ofrece herramientas de seguimiento y análisis del rendimiento financiero centradas en el desarrollo de la capacidad de las instituciones de microfinanciación.
Etiquetas: Indicadores clave de rendimiento, Valor para el cliente, Sostenibilidad financiera
Indicadores de rendimiento: ADA, BRS y Microinsurance Network ofrecen este manual sobre indicadores clave de rendimiento para ayudar a evaluar el rendimiento de las actividades de microseguros.
Etiquetas: Indicadores clave de rendimiento, Valor para el cliente, Sostenibilidad financiera
Indicadores de Desempeño Social: ADA, BRS, Microinsurance Network, Grameen Credit Agricole Microfinance Foundation ofrecen este recurso como marco para evaluar y mejorar los productos de microseguros.
Etiquetas: KPI, Valor para el cliente, Sostenibilidad financiera